近日，泰州市金控集团风险监测预警平台正式上线运行。该平台创新金融风控管理模式，运用数智技术打造集团风控“防火墙”，借助科技手段提升集团金融类子公司贷后管理的效率和水平，实现风险信息的全面采集和实时监控。以科技赋能业务发展，助力集团高质量发展。

搭建全场景穿透式风控体系，构建“监测－分析－预警”三道防线

平台基于“数据驱动+智能决策”双轮引擎，通过构建“全场景监测+穿透式分析+智能化预警”的金融风险防控体系，确保风险从监测到分析，再到预警的每一个环节都能得到有效管理。数据汇聚实现全场景监测，筑牢风控基石。在监测层，整合各金融类子公司的客户信贷、财务、还款记录等数据且利用软件机器人采集外部的客户风险信息，为风险分析提供及时全面的数据。深度挖掘实现穿透式分析，精准定位风险。在分析层，通过智能模型进行风险量化，基于重点的财务指标，动态生成财务风险等级，为风险预警提供准确依据。实时防控实现智能化预警，闭环管理风险。在预警层，将识别的风险自动生成不同级别的风险预警信号，精准推送给客户经理，同时跟踪预警信号处置进度，确保风险得到及时处置。

建立“红黄蓝”三级预警机制，实现分级动态管控风险

平台引入了“红黄蓝”三级预警机制，根据工商变更、法律诉讼、经营风险及舆情风险等风险类别判断风险等级，形成“低风险－蓝色预警、中风险－黄色预警、高风险－红色预警”。蓝色、黄色及红色预警一旦触发，即对相应级别负责的子公司客户经理、部门负责人、分管领导进行分级别处置。此外，系统还与业务协同平台联动，对于未能处置的高风险业务引入特别审批流程进行审查批准，严格控制对高风险客户的业务，提高风险管理的强制性。

构建三大核心功能，搭建智能风控矩阵

建立客户风险信息数据库。一方面采集外部数据建立客户的风险事件数据库，整合了2万+风险事件数据，实现对存量客户30余类风险事件的全场景监测，涵盖工商变更、法律诉讼、经营风险及舆情风险等。另一方面通过整合金融类各子公司数据建立客户的财务数据库，并从现金创造能力、偿债能力、营运能力、盈利能力等四个维度对财务数据进行分析，对客户10余类关键财务指标进行深度剖析，形成财务预警数据，助力精准揭示潜在风险。建立风险信息处置跟踪机制。建立风险预警信息反馈流程，跟踪记录相关人员对风险预警信息的检查和处置情况，督促相关人员及时进行风险信息的检查处置，构建“监测－预警－处置－反馈”闭环体系，有效预防坏账风险，确保风险管理的前瞻与灵活。建立金融业务风险统计分析机制。通过平台的管理驾驶舱直观展示集团金融业务风险分布、行业及地区集中度、风险处置反馈等情况，为风险管理决策提供强有力的数据支持。