近年来，盐城农商银行在省联社的指导下，围绕着合规银行建设三年规划，多措并举，不断强化案件防控工作基础，为高效、优质发展提供助力。

党建领行，坚持高层引领

一是明确职责，成立合规案防领导小组。坚持党建引领、合规先行的宗旨，组建了以董事长任组长，行长任副组长，其他领导班子成员为组员的合规案防工作小组，全面负责本行合规银行建设、案件防控工作的组织、领导、协调和监督。二是修炼“内功”，开展“月月学”活动。明确合规管理部专人负责收集整理最新监管政策、法律法规及省联社相关制度，党委中心组每月组织对最新法律法规、监管政策及省联社行业管理制度等进行专题学习，通过动态学习，不断提高党委成员的履职能力。三是积极作为，主动合规履职。董事长按季组织召开合规案防管理专题会议，全体领导班子人员积极参与，掌握当季全行合规案防管理工作进展情况，对发现问题提出明确意见，对上一季度布置工作进行验收，对下一步工作提出具体要求。

管控护行，强化异态监控

一是把握“社交关”。重视员工从日常交流、微信朋友圈等释放的异常信号，多维度、全方位及时掌握员工平时社交圈变化。二是把握“情绪关”。关注员工情绪变化，建立谈心机制，对情绪出现异常的员工及时谈心介入，把问题苗头化解在萌芽，将异常行为遏制在源头。三是把握“家庭关”。落实员工家访制度，在日常行为排查之外，注重了解员工当前家庭、生活状态，关注其8小时之外的思想、行为动态，及时纠偏、帮助其防微杜渐，防患于未然。四是把握“数据关”。与地方工商、税务、公安、银保监局等机构保持沟通联系，全方位收集各种数据，加强数据分析，建立健全员工异常行为预警机制。

考核强行，严肃考评问责

一是严格合规考评管理。合规管理部对业务条线、分支机构有7%的直接考核权重，对业务部门、支行违法违规问题、合规管控落地、制度流程优化等情况进行直接考核。二是落实落细违规记分。合规管理部牵头，各部门协作，修订完善《江苏盐城农村商业银行股份有限公司员工违规行为记分管理办法》，使处罚有据可依、合理可操作，同时将员工记分情况与合规专项奖励、岗位调动、职级晋升、个人绩效考评及所在机构评优评先、合规考评挂钩。三是定期通报处罚情况。为使全行上下警钟长鸣，合规管理部牵头，按月统计各条线处罚明细，按季通报全行违规处罚情况，并对处罚原因进行分析，使全行员工了解高发违规问题，在日常工作中能够避免同类问题再发生。

至臻兴行，动态整改优化

一是完善联动整改机制。搭建跨部门整改联席会议制度，各涉及条线部室逐一汇报整改工作进展，整改效率不高的单位要先分析原因，总行领导现场进行点评。对不重视整改的部门负责人、营业机构负责人进行诫勉谈话直至调整岗位。二是落实流程优化工作。围绕履查履犯问题、新产品新业务存在的重大内控合规管理漏洞，按照“急用先行，由易到难”的原则，开展流程优化工作，坚持做实流程优化台账，紧盯既定项目进度。2023年规划对柜面业务特殊事项审批、信贷档案上交流程、印章管理流程进行优化。三是强化整改工作质量控制。对于各类检查排查中发现的问题，各整改责任单位要从体制机制、制度流程、系统控制等方面进行根源性、系统性整改。

宣导强行，营造合规氛围

一是“线上+线下”文化宣导。线下组织开展了金融消费者权益保护专题培训、法律知识培训等，同时在总行大楼电梯循环播放员工禁止行为三十条、十一“一律”等；线上利用企业微信群，定期进行《民法典》“每日一学，每周一测”活动、违规案例合规宣导等。二是组织各类合规考试。积极组织全员参与省联社、银监、银协、人民银行举办的各类测试，先后参加了金融消费者权益保护相关知识测试、“内控合规管理建设”万人知识大赛、防范非法集资线上知识答题赛等；同时，为提升专兼职合规员专业知识水平，常态化组织专兼职合规员进行合规考试。三是开展特色活动。举办了合规征文、知识竞赛等系列活动，并对优秀作品和表现出色员工进行表彰奖励。